Libro abierto
Así calculamos
Cada número de Ripely, explicado con palabras sencillas. Sin cajas negras: puedes comprobarlo todo con tu exportación de DEGIRO.
Valor
Lo que valen tus posiciones (cantidad × precio de cierre de tu último Portfolio.csv), más tu efectivo. El precio de cierre es del día en que subiste el archivo.
Resultado total
Todo lo que has ganado: lo que tienes ahora (posiciones y efectivo) menos tus aportaciones netas. Incluye la subida de precios, los dividendos, los intereses y todos los costes. El porcentaje es el resultado dividido entre tus aportaciones netas.
Media al año
La rentabilidad anual que convierte todas tus aportaciones y retiradas, en el momento en que ocurrieron, en lo que tienes ahora (este método se llama TIR o XIRR). Una aportación del mes pasado no cuenta como si llevara años invertida. Lo mostramos después de tu primer año.
Aportaciones netas
Todo el dinero que ingresaste en tu cuenta menos todo lo que retiraste, según tu Account.csv. Las transferencias internas de DEGIRO no cuentan.
Resultado por posición
La subida de precio de lo que aún tienes, más la de lo que vendiste, más los dividendos, menos las comisiones. El porcentaje lo compara con todo lo que compraste de ella.
Dividendos
Importes netos en euros: lo que llegó a tu cuenta después de la retención. Los dividendos extranjeros se convierten con el tipo de cambio de DEGIRO.
Dividendo sobre el valor actual y sobre lo que pagaste
Los dividendos de los últimos 12 meses divididos entre lo que valen tus posiciones ahora (rentabilidad por dividendo), o entre lo que pagaste por ellas (yield on cost). El segundo crece cuando las empresas suben su dividendo.
Dividendos esperados
Para cada pago de los últimos 12 meses tomamos el importe por acción y lo multiplicamos por lo que tienes ahora, un año después. Una estimación: las empresas cambian sus dividendos.
Costes
Las comisiones de compraventa y de conexión a bolsa salen directamente de tu Account.csv. Los costes de divisa son una estimación: DEGIRO cobra un 0,25 % en cada cambio de divisa, escondido en el tipo de cambio, así que tomamos el 0,25 % de cada cambio.
Hasta ahora
Tus aportaciones netas al final de cada mes, y una estimación de lo que valían tus posiciones, con los precios de tus propias compras y ventas. Los días con un Portfolio.csv usamos los precios de cierre reales. El efectivo no está en esta línea.
Los próximos 30 años
Empezamos con lo que tienes ahora y sumamos tu aportación anual (por defecto lo que aportaste en los últimos 12 meses), mes a mes, creciendo al 4 %, 7 % o 10 % al año. Un ejemplo para ver qué hace el interés compuesto, no una predicción ni un consejo.
¿Por qué mi valor es distinto al de DEGIRO?
Normalmente por el momento: usamos los precios de cierre del día en que subiste el Portfolio.csv, DEGIRO muestra precios en directo. Las pequeñas diferencias también vienen del tipo de cambio: usamos el de DEGIRO en el momento de cada transacción. Sube un Portfolio.csv nuevo y los números vuelven a cuadrar.